高齡財務規劃與實作
Elderly Financial Planning and Practice
| 節 | 週三 |
|---|---|
5 13:20–14:10 | 高齡財務規劃與實作 M-b10 2 節連堂 |
6 14:20–15:10 |
* 根據陽明交大上課時間表所列
本課程讓學生瞭解高齡人士財務規劃之需求,並學習該財務計劃所需之知識。課程將涵蓋退休規劃、遺產規劃、長期護理和政府福利等多個主題。此外,學生將在現實生活中實際應用課程之概念和技能,利用進入本校附近社區,進行實際運用與服務。 (一)理念引導與相關知識學習: 1. 瞭解高齡財務規劃與諮詢需求之趨勢與必要性。 2. 如何與高齡者進行溝通 3. 高齡金融規劃面對高齡或失智者服務應進行什麼準備。 4. 目前實際高齡金融規劃如何進行場域服務。 (二)實作服務: ● 於課堂中先進行高齡財務規劃與諮詢之重點並讓學生進行問卷設計。 ● 學生到社區活動中心,或是長者到校內,進行問卷訪談實作。 ● 首先透過問卷等方式了解長者實際需求 ● 針對問卷內容進行初步財務規劃。 ● 邀請專業高齡金融規劃師協助學生進行修正,擬定財務規劃建議,並於社區進行服務。 走出校園,實地投入社區,運用同理心及觀察力,感受高齡者所面臨之問題、需求,嘗試尋找解決方案,並透過此過程培養發現與解決問題的能力。
無
1. 整體課程設計分四個階段: (1) 從認識服務動機開始,建立正向積極的服務態度及終身受用的職涯倫理。 (2) 透過問卷與財務規劃設計的過程,培養了解長者需求和分析解決問題的能力。 (3) 身體力行,將個人所學賦予服務利他的積極價值。 (4) 反思自身,肯定自我,找到自身專業與社會的連結。 2. 課程前半採引導與討論並行模式,每堂課程皆含一小時的講師授課及一小時的討論練習。 3. 課程中穿插外聘講師專題講座,希望透過他人實際的服務或做事經驗,給予學生啟發和靈感。 4. 課程後半以各項服務相關專業的教學工作坊和學生自行籌備服務方案為主,依服務負責內容分組進行培訓和籌備。
(一)出席率20% (共10次上課) (二)課堂作業20% (二次作業) (三)實作成果報告15% (最後一週各組簡報分享) (四)課程參與表現45% (三次社區實作服務) 10/14 (六) 早上 第一次社區演講(講者: 林志潔教授)與學生第一次社區服務 地點:交大校區電子資訊大樓一樓階梯教室;對象:學校教職員與校區對面梅竹莊住戶 11/11 (六) 早上 第二次社區演講(講者: 鄭智陽律師)與學生第二次社區服務 地點:新竹校區新竹市綠水里;對象:綠水里里民 11/18 (六) 早上 第三次社區演講(講者: 鄭智陽律師)與學生第三次社區服務 地點:新竹校區新竹市光明里;對象:光明里里民
| 週次 | 主題 |
|---|---|
| 第 1 週 | 課程內容簡介 講師:黃星華教授 |
| 第 2 週 | 1.對高齡者的基本認知 2.與高齡者溝通之技巧 講師:劉依珍講師 |
| 第 3 週 | 1.高齡者相關法規介紹,瞭解社會資源運用 2.財務風險與金融剝削 講師:林志潔教授 P.S. 本日要確認分組名單(預計每4人/組,共10組) |
| 第 4 週 | 1.高齡風險評估問卷設計概念講解 2.說明問券項目設計的精神、分析結果的意義與可能採取的解決辦法 3.高齡財務風險問題 4.作業(一):問卷建議書 講師:鐘淑貞秘書 |
| 第 5 週 | 1.常見金融商品介紹:存款、債券、保險、基金、ETF、股票、機器人理財等。 2.高齡特色金融商品介紹:以房養老、留房養老、安養信託、預開型信託等。 3.檢視同學作業(一)問卷建議書 (每組繳交實體問卷修改建議書) 講師:彭德偉組長 |
| 第 6 週 | 1.信託觀念架構圖 2.常見信託業務 3.信託的特色 講師:林雪芬專員 |
| 第 7 週 | 1.繼承相關法規 2.所得、贈與及遺產相關稅制 講師:林雪芬專員 |
| 第 8 週 | 期中考停課一次 |
| 第 9 週 | 1.有效遺囑 2.安養信託(含重要契約內容) 3.保險金信託 4.家族信託 4.作業(二) (線上繳交 deadline: 11/22) 講師:葉姿君專員 |
| 第 10 週 | 1.金融業高齡公平對待客戶 2.提升金融消費權益保障 3.信託業務發展趨勢 講師:葉姿君專員 |
| 第 11 週 | 作業(二)繳交期限,本週無上課 |
| 第 12 週 | 1.針對課程進行回顧-學生可進行分組簡報 2.也邀請長者對於相關服務進行分享 3. 本學期最後一次上課,於12:30提供午餐,用輕鬆的心情進行分享 |
| 第 13 週 | 運動會停課一次 |
| 第 14 週 | 本週無上課 |
| 第 15 週 | 本週無上課 |
| 第 16 週 | 本週無上課 |
無 邀請合作機構中華民國信託業商業同業公會與台灣金融研訓院相關講師進行相關知識學習
- 地點
- 管一館 R414
- 時間
- THU. 1:20~3:10 pm
- 聯絡方式
- hsinghua.huang@nycu.edu.tw